Pourquoi faire ses comptes sur Excel ?

Ah, Excel… Cet outil que certains redoutent et que d’autres, comme moi, considèrent comme un véritable couteau suisse du digital. Si tu es ici, c’est sans doute que tu veux reprendre le contrôle de tes finances personnelles, et tu as eu une idée brillante : utiliser Excel pour le faire. Alors, pourquoi Excel plutôt qu’une appli mobile toute faite ?

Tout simplement parce qu’Excel est 100% personnalisable, gratuit si tu as déjà la suite Office, et qu’il te permet de visualiser et manipuler tes données comme tu l’entends. Tu es maître du navire, pas un simple passager. Et avec un peu de mise en forme, tu pourrais même y prendre goût !

Ce qu’un tableau de gestion personnelle peut changer

Si tu as déjà eu l’impression que ton salaire fondait comme neige au soleil sans trop savoir où il est passé, tu n’es pas seul. Gérer un budget, ce n’est pas uniquement noter ses dépenses : c’est comprendre ses habitudes, ajuster ses choix et rééquilibrer les priorités. Un bon tableau sur Excel t’aidera à :

  • Visualiser tes revenus et tes dépenses mensuelles
  • Identifier les postes de dépenses les plus importants
  • Mieux répartir ton épargne
  • Éviter les mauvaises surprises en fin de mois

Et tout ça, sans être un expert en finance. Avec un peu d’organisation et quelques formules, tu vas voir que c’est beaucoup plus simple qu’il n’y paraît.

Les éléments clés d’un bon tableau de gestion perso

Avant de plonger dans la mise en forme Excel, il faut savoir ce qu’on veut y intégrer. Voici les catégories principales à prévoir dans ton tableau :

  • Revenus : Salaire, primes, allocations, revenus passifs, etc.
  • Dépenses fixes : Loyer, abonnements, assurances, crédits
  • Dépenses variables : Courses, loisirs, transport
  • Épargne : Livret A, PEL, bourse ou simplement “à garder de côté”
  • Dépenses exceptionnelles : Cadeaux, voyages, réparations…

L’idéal est de créer un tableau par mois, ou une feuille Excel par mois dans un classeur annuel. Tu pourras ensuite suivre ton budget sur l’année complète sans t’y perdre.

Mise en place d’un tableau simple dans Excel

Allons droit au but. Voici comment mettre en place ton tableau pas à pas. En bonus, tu pourras télécharger un modèle prêt à l’emploi plus bas, mais si tu veux comprendre la mécanique, suis-moi :

1. Ouvre un nouveau fichier Excel et crée une feuille nommée “Janvier” (tu pourras ensuite dupliquer pour les autres mois)

2. Dans la première colonne, note tes catégories :
– Revenus
– Dépenses fixes
– Dépenses variables
– Épargne
– Dépenses exceptionnelles
– Total

3. En colonnes (B, C, D, etc.), inscris les différents postes de chaque catégorie.Par exemple : en B2, “Salaire”, en C2 “Allocations”… en B3, “Loyer”, “Internet”, etc.

4. En dessous de chaque poste, entre les montants réels pour chaque mois.

5. Pour calculer les totaux par catégorie, utilise la fonction =SOMME(). Exemple :
=SOMME(B2:D2) pour la ligne des revenus.

6. Enfin, pense à calculer ton solde mensuel avec une simple soustraction :
Solde = Total revenus - Total dépenses

Ajouter un petit coup de polish avec quelques fonctions utiles

Un tableau, c’est bien. Un tableau intelligent, c’est mieux. Voici quelques fonctions qui vont booster ton suivi :

  • =SOMME.SI() : pour additionner les montants en fonction de critères (super pratique si tu veux catégoriser automatiquement des dépenses)
  • =SI() : pour créer des alertes (par exemple, “si mes dépenses dépassent mes revenus, affiche ‘Attention !’”)
  • =MOYENNE() : pour calculer tes dépenses moyennes par mois ou par catégorie
  • =NB.SI() : pour compter combien de fois tu fais une certaine dépense (utile pour traquer cette foutue livraison de sushis du vendredi)

Rendre le tout visuel : tableaux croisés dynamiques & graphiques

Excel, ce n’est pas que des chiffres gris sur fond blanc. Utiliser des graphes et tableaux croisés dynamiques peut vraiment t’aider à y voir plus clair, surtout au fil des mois.

Imaginons que tu veux savoir rapidement quelle proportion de ton salaire part en logement, en loisirs ou en nourriture. Un petit graphique circulaire fera parfaitement l’affaire. Sélectionne tes catégories, insère un graphique, et voilà : ta vie financière devient visuelle.

Et pour les plus avancés, le tableau croisé dynamique te permet d’analyser tes données mensuelles sur l’ensemble de l’année. C’est un peu comme avoir un tableau de bord financier personnel. Et ça, ça claque.

Un exemple concret : le cas d’Élodie

Permets-moi de te parler rapidement d’Élodie, une amie qui galérait à boucler ses fins de mois malgré un bon salaire. Elle notait tout dans un petit carnet mais sans vraiment trier ni structurer.

Je lui ai proposé de construire un tableau Excel de gestion perso, simple, mais efficace. En moins d’une heure : tableau en place, catégories définies, formules installées. Résultat ?

  • Elle a découvert qu’elle dépensait près de 200€/mois en livraisons et cafés à emporter (!)
  • Elle a réaffecté ces dépenses à un compte épargne vacances
  • 6 mois plus tard… petit city trip à Lisbonne payé sans stress 👍

Comme quoi, ce n’est pas une question de combien tu gagnes, mais de comment tu gères.

Automatiser tout ça avec un peu de VBA ?

Tu veux aller encore plus loin ? Avec une petite dose de VBA, tu peux automatiser certaines tâches, comme :

  • Créer automatiquement une nouvelle feuille pour chaque mois
  • Copier les catégories de dépenses automatiquement
  • Ajouter un bouton pour “saisir une dépense” avec un formulaire intégré

Si ça t’intéresse, fais-moi signe dans les commentaires ou visite notre section VBA, on y est aux petits soins !

Le modèle téléchargeable

Pour celles et ceux qui veulent se lancer directement sans créer le tableau de zéro, j’ai préparé un modèle Excel de gestion personnelle tout prêt. Tu y trouveras :

  • Une feuille par mois
  • Des formules préremplies
  • Des graphiques clairs
  • Un suivi automatique du solde annuel

Clique ici pour le télécharger gratuitement et commence à piloter ton budget comme un pro.

Tu verras, le plus dur c’est de démarrer… après, tout roule.

Un dernier mot (mais pas la fin pour autant)

Tenir ses comptes, ce n’est ni ringard, ni compliqué. C’est plutôt libérateur. Et si tu peux le faire avec un outil aussi puissant – et accessible – qu’Excel, alors autant le faire bien.

Alors, que dirais-tu d’ouvrir ton fichier Excel dès aujourd’hui et de commencer à y voir plus clair dans ta gestion ? Et tant qu’on y est… tu penches pour un graphique à barres ou un camembert ? 🍰😉